insha

Das zinsfreie und islamkonforme Girokonto von insha

Preis monatlich

0 €

Kontomodelle

1

Währungen

EUR

Alter

18 Jahre

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insha

insha ist eine der wenigen islamkonformen Banken in Deutschland. Das Berliner Unternehmen ist zu 100% eine Tochtergesellschaft der Albaraka Türk Bank. insha bietet in Zusammenarbeit mit der solarisBank innovative Finanzdienstleistungen an, welche vor allem muslimischen Kunden einen Mehrwert bieten. Das kostenlose Girokonto ist den Prinzipien des islamkonformen Bankwesens angepasst, wodurch dieses Finanzprodukt besonders für islamische Kunden geeignet ist. Unter anderem lässt das islamkonforme Bankwesen keine Investitionen in Alkohol, Tabak, Glücksspiel oder Waffengeschäft zu. Das Girokonto von insha wird durch eine benutzerfreundliche App verwaltet, was allen Kunden einen einfachen Zugriff auf die eigenen Finanzen ermöglicht. Neben den Grundfunktionen bietet die insha Banking-App auch weitere Funktionen und Dienste, welche den islamischen Kunden einen Mehrwert bringen können, wie z.B. der Zakatrechner. 

Das Unternehmen haltet sich an die islamischen Grundsätze, wie auch an das Zinsverbot. Finanzprodukte, welche auf Zinsbasis funktionieren, wie z.B. ein Dispo oder ein Kredit werden bei insha nicht angeboten. Die Verwaltung des Girokontos und der Debit-Karte ist kostenlos und daher wird die Kreditwürdigkeit des Kunden bei der Eröffnung des Girokontos nicht geprüft. Die Schufa-Einträge des Kunden werden bei den Dienstleistungen von insha ebenfalls nicht berücksichtigt. Die Debit Kreditkarte und das Girokonto funktionieren auf Guthabenbasis und eine Konto Überziehung ist nicht möglich.

Dienstleistungen von insha: Übersicht

Die Eröffnung des Girokontos ist unkompliziert dauert nur wenige Minuten. Zum Girokonto erhalten die Kunden eine deutsche IBAN.

Kostenlose Kontoführung

– Die Führung des Girokontos ist bei insha bedingungslos kostenfrei. Ein Mindesteintrag auf dem Konto ist keine Vorraussetzung.

Kostenlose Debit-Karte

– Zur Kontoeröffnung erhalten die Kunden von insha eine kostenlose Debit MasterCard. Die Debit-Karte von insha funktioniert auf Guthabenbasis. Mit der kostenlosen Debit-Karte können die Karteninhaber drei Mal pro Monat kostenlos Bargeld an Bankautomaten in Deutschland abheben. In Türkei und Saudi-Arabien ist die Abhebung von Bargeld unbegrenzt kostenfrei.

Die Debit MasterCard von insha ermöglicht den Karteninhabern, weltweit bargeldlos zu bezahlen.

Die Banking-App

– insha bietet ausschließlich digitale Finanzdienstleistungen an. Die Kunden können daher auf ihr Girokonto nur durch die moderne insha Banking-App zugreifen. Dies ermöglicht den Kunden ihre eigenen Finanzen schnell und praktisch zu verwalten und einen Überblick über das Girokonto zu halten. 

Islamkonformes Banking-Service

– Die insha Banking-App beinhaltet mehrere spezielle Funktionen und Dienstleistungen, welche auf den Bedarf der islamischen Kunden zugeschnitten sind.

Die insha Bank haltet sich an das Zinsverbot. Aus diesem Grund wird auf dem Girokonto von insha kein Dispo genehmigt. Grundfunktionen wie Sepa-Überweisungen, Bargeldabhebungen und kontaktloses bezahlen mit der Debitkarte werden bei insha angeboten. 

Die Funktionen der Banking-App

Neben den Grundfunktionen bietet die Banking-App von insha auch zusätzliche Funktionen an. 

inSave

Die Banking-App hilft Ihnen, die eigenen Finanzen im Überblick zu halten und individuelle Sparziele zu erreichen. Die inSave Funktion ermöglicht den Nutzern, die anstehenden Ausgaben besser zu planen und Sparziele zu setzen. In der App können Sie sich einfach mehrere Sparziele auf einmal setzen und diese Schritt für Schritt erreichen. Über die inSave Funktion können sich die Kunden einen Dauerauftrag einrichten und damit monatlich fixe Geldbeträge zurücklegen. Außerdem zeigt inSave immer an, wie viel Geld bereits angespart wurde und wie lange es dauern wird, bis das Sparziel erreicht wird. 

inShare

InShare ist eine einzigartige Funktion, welche den Benutzern als Spendentool dient. Mit dieser Funktion möchte insha seinen Kunden ermöglichen, unterschiedliche Hilfsorganisationen, Vereine oder öffentliche Institutionen regelmäßig zu unterstützen. In der App können die Benutzer genau bestimmen, an welche Organisation die Spende gehen soll. Die Spende kann ganz einfach mit nur wenigen Klicks in der Banking-App ausgeführt werden.

Zakatrechner

Der Zakatrechner ist vor allem für islamische Kunden sehr praktisch und nützlich. Diese praktische Funktion vereinfacht die Berechnung der Zakat und hilft damit den islamischen Benutzern der insha App.

Gebetsassistent

Der Gebetsassistent ist eine weitere Funktion, welche den islamischen Kunden von insha einen Mehrwert bietet. Die automatische Erinnerungsfunktion erinnert den Benutzer an die täglichen Gebetszeiten. Im Weiteren zeigt der Gebetsassistent auch die Lage der nächsten Moschee an. 

Banking App von insha

Kostenübersicht: Girokonto

Die Führung des Girokontos ist bei insha bedingungslos kostenfrei und für die Verwaltung des Kontos und der Debitkarte wird monatlich keine Gebühr gezahlt. Für einige zusätzliche Dienstleistungen müssen kleine Gebühren gezahlt werden. Nahezu alle Dienstleistungen sind kostenlos und die Überweisungen in die Türkei sind sehr günstig.

Kontoführung pro Monat: 0 €

Debit-Karte pro Monat: 0 €

Bargeldabhebungen in Deutschland: 3x pro Monat kostenlos, nach 3 kostenlosen Abhebungen fällt eine Gebühr von 2€ pro Abhebung an

Bargeldabhebungen in der SEPA-Region: 2€

SEPA – Überweisungen: bis zu 10 Überweisungen kostenlos, nach 10 kostenlosen Überweisungen fällt eine Gebühr von 0,25€ an, der maximale Betrag pro Überweisung ist 10.000€

Überweisungen in die Türkei: ab 4€, abhängig von der Höhe des überwiesenen Betrags

Die Debitkarte

Zu dem digitalen Girokonto erhalten die Kunden bei insha eine MasterCard Debit-Karte. Diese funktioniert auf Guthabenbasis, eine Überziehung auf dem Girokonto ist also nicht möglich. Für die erste Karte wird keine einmalige Gebühr gezahlt, für jede weitere Kreditkarte fällt eine einmalige Gebühr von 6€ an. Die Debitkarte ist kostenlos, es werden monatlich für die Verwendung der Karte keine Gebühren berechnet. Benutzer können mit der Debitkarte Bargeld an allen Geldautomaten in ganz Deutschland abheben, kostenlos ist das allerdings nur drei Mal im Monat. Wenn die Kunden mehr als drei Mal monatlich Bargeld abheben, wird eine Gebühr von jeweils 2€ fällig. In der Türkei und in Saudi-Arabien ist das Abheben von Bargeld an Geldautomaten unbegrenzt kostenlos und auch ab der vierten Auszahlung wird bei der Abhebung keine Gebühr anfallen. 

Die Debit-Karte ist mit der NFC, Near-Field-Communication, Funktion ausgestattet und ermöglicht den Karteninhabern kontaktloses bezahlen.  

 

Girokonto im Vergleich

House of Banks vergleicht die grundsätzlichen Eigenschaften von mehreren Girokonten um seinen Kunden bei der Suche nach dem besten Konto zu helfen. Wir arbeiten mit zahlreichen Banken zusammen, sodass die Besucher das meist geeignete Girokonto unkompliziert und schnell aussuchen können. Unser Ziel ist es, den Kunden und Besuchern durch den Vergleich von mehreren interessanten Produkten Zeit, Geld und jegliche Schwierigkeiten zu sparen.

Dank unseren Dienstleistungen können Sie eine Übersicht über die unterschiedlichen Finanzprodukte, in diesem Fall Girokonten, behalten. Immer mehr Anbieter werden am Markt tätig und bei der steigenden Anzahl von Anbietern ist es wichtig, die grundsätzlichen Informationen über die unterschiedlichen Eigenschaften eines Girokontos zu behalten und berücksichtigen. Viele Kontoinhaber zahlen unnötig große Gebühren für die Verwaltung vom Bankkonto. Wir stellen bessere und günstigere Alternativen vor, welche keine hohen Gebühren für die Führung des Kontos oder für andere Dienstleistungen erfordern.

Suchen Sie sich das Ihren Bedürfnissen am besten entsprechende Girokonto in unserem Vergleich aus. Das Girokonto kann auch als das Basis- Bankkonto vorgestellt werden. Es ist meist das erste Konto, das die Kunden eröffnen. Heutzutage benötigt jeder Mensch ein Girokonto. Auf dem Girokonto wird der Zahlungsverkehr abgewickelt – zum Beispiel wird auf das Girokonto der Gehalt oder die Rente ausgezahlt. Mit einem Girokonto können die Kontoinhaber auch Geldüberweisungen tätigen oder bargeldlos mit der angehörigen Karte bezahlen. Auch Jugendliche können bei vielen Banken ein Girokonto eröffnen. Das Girokonto für Jugendliche wird allerdings meist in der Form eines Guthabenkontos eröffnet und dieses Konto kann nicht überzogen werden. 

Die Leistungen eines Girokontos

Die Leistungen eines Girokontos unterscheiden sich je nach Anbieter. Jede Bank bietet zum Girokonto unterschiedliche Leistungen und Funktionen zu unterschiedlichen Preisen. Die meisten Girokonten erhalten jedoch die folgenden Leistungen und Funktionen:

  • Lastschriften
  • Geldüberweisungen 
  • Daueraufträge
  • Kundenservice – telefonisch, online, persönlich
  • Online-Banking bzw. Internet-Banking
  • Abhebungen am Geldautomat 

Je nach Anbieter können die Kunden selbstverständlich weitere Funktionen und Leistungen zum Girokonto erhalten. Jedes Girokonto sollte allerdings die gelisteten Leistungen anbieten und die Banken sollten seinen Kunden diese Leistungen ohne jegliche Schwierigkeiten zur Verfügung stellen.

Filialbanken vs. Direktbanken

Direktbanken, auch Online-Banken genannt, haben in den letzten Jahren einen wesentlichen Beitrag zur Entwicklung und Innovation des Bankgeschäfts geleistet. Wie schon der Name verrät, handelt es sich bei den Direktbanken um Banken, die ihre Geschäfte und Dienstleistungen online abwickeln. Heutzutage bieten die größten Direktbanken ein umfassendes Portfolio an Finanzprodukten, unter anderem auch Girokonten. Direktbanken verfügen selbst über kein Filialnetz und alle Zahlungsaktivitäten und Leistungen werden bei solchen Banken via Online-Banking abgewickelt. 

Dank der online Abwicklung von den notwendigen Leistungen und Geschäften können die Direktbanken die Kosten für die jeweiligen Finanzprodukte niedrig halten und dadurch sehr kosteneffizient arbeiten. Dies stellt einen wesentlichen Vorteil gegenüber den klassischen Filialbanken dar, weil die Direktbanken einfach bessere und mehr attraktive Konditionen für die eigenen Produkte anbieten können. Die große Konkurrenz unter den Direktbanken drückt die Preise für die Finanzprodukte noch weiter nach unten. Aus diesem Grund werden bei den Online-Banken beispielsweise meist keine Gebühren für die Führung eines Girokontos gezahlt.

Zu den Vorteilen einer Filialbank gegenüber einer Online-Bank gehören vor allem die persönlichen und individuellen Beratungen durch Experten im Finanzbereich. Der persönliche Ansprechpartner kann die individuellen Bedürfnisse des Kunden besser einschätzen und dadurch voraussichtlich eine zuverlässigere Beratung geben. Die meisten Filialbanken bieten zu einem Girokonto oftmals auch Online-Banking zur Verfügung und viele Leistungen, wie z.B. Geldüberweisungen können genau wie bei einer Direktbank online abgewickelt werden. 

Kostenloses Girokonto

Viele Banken haben ein kostenloses Girokonto im Angebot. Ein kostenloses Girokonto bedeutet allerdings nicht, dass alle Leistungen und Funktionen kostenlos sind. Einige Leistungen sind bei einem kostenlosen Girokonto natürlich ohne jegliche Gebühren, meist machen folgende Aspekte ein kostenloses Girokonto aus:

  • Keine Gebühren für die Führung des Kontos
  • Keine Gebühren für die Eröffnung des Kontos
  • Kostenlose Ausstellung einer EC-Karte
  • Kostenlose Überweisungen

Manche Filialbanken, sowie auch Direktbanken locken neue Kunden mit Geldprämien, sogenannten Willkommensprämien. Kunden sollten diese Geldprämien bei der Suche nach einem Girokonto möglicherweise in Anspruch nehmen.

Girokonto online eröffnen und verwalten

Um ein Konto zu eröffnen müssen Sie heutzutage Ihre Bankfiliale nicht persönlich besuchen. Die Eröffnung Ihres neuen Kontos kann einfach online in nur wenigen Minuten erfolgen. Viele Banken bieten die Möglichkeit, ein Konto einfach von Zuhause aus online zu eröffnen. Dieses erspart den Kunden eine Menge an Zeit und Papierkram. 

Außer klassischen Banken bieten auch erfolgreiche Fintechs die Möglichkeit, ein Konto online zu eröffnen und dieses nur mit der Hilfe einer mobilen App zu verwalten. Die Fintechs bieten viele innovative Leistungen und Funktionen, welche die Verwaltung der Finanzen deutlich vereinfachen und erleichtern. Diese Konten zeichnen sich oft durch Flexibilität und kostengünstige Dienstleistungen aus. Meist funktionieren diese Konten auf Guthabenbasis und eine Überziehung ist auf diesen Konten nicht möglich. Die Anzahlt der angebotenen Modelle ist hoch und die Kunden können auch kostenlose Girokonten ohne jegliche Gebühren eröffnen. Die Leistungen sind bei den kostenfreien Kontomodellen meist beschränkt, bieten jedoch standardmäßige Funktionen wie Geldüberweisungen, Kartenzahlungen und Abhebungen am Geldautomat. Mit dem Konto erhalten die Nutzer auch eine Debitkarte mit Prepaid Funktion. Mit dieser können die Karteninhaber meist weltweit kostenlos bezahlen.

Bei House of Banks können Sie die Konten von den Fintechs Revolut, Monese und insha vergleichen und das meist geeignete Konto eröffnen.

In unserem Angebot finden Sie Girokonten von klassischen Banken, sowie auch innovative digitale Girokonten von zahlreichen Fintech-Unternehmen. Wählen Sie das Konto, welches Ihren Bedürfnissen am besten entspricht. 
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